Aufgrund von geänderten regulatorischen Bedingungen in Deutschland hat Sylabs GmbH von einer börsenkotierten Kantonalbank der Auftrag erhalten, Lombardkredite für deutsche Kunden mittels Avaloq Money Account Debit Mechanismen neu zu modellieren und in die bestehenden Prozesse für Lombardkredite zu integrieren. Die Lösung wurde von Sylabs GmbH im April 2023 produktiv eingeführt.
Per Mitte Oktober 2022 hat Sylabs bei einer führenden börsenkotierten Kantonalbank erfolgreich sogenannte ECO-Hypotheken (Nachhaltigkeitshypotheken) in Form von SARON-basierten Hypotheken und Festhypotheken mit einem Nachhaltigkeits-Discount eingeführt, der gewährt wird, sofern die von der Bank festgelegten Bedingungen erfüllt sind. Sylabs hat an diesem Projekt seit der Analysephase bis und mit Implementation und Tests federführend mitgearbeitet.
Aufgrund der anhaltend ausserordentlichen Zinssituation erhielt Sylabs GmbH im Oktober 2021 den Auftrag, die Net Interest Margin Berechnung in Avaloq zu analysieren und aufgrund von Vorgaben des Risk Managements der Bank neu zu implementieren, so dass die tatsächliche Refinanzierungssituation der Bank genauer in die NIM-Berechnung einfliesst. Ausserdem wurde die Modellierung der Refinanzierungszinssätze von allen relevanten […]
Sylabs erhält nach der sehr erfolgreichen und fehlerfreien Einführung von SARON-basierten Geldmarkthypotheken der Auftrag für die Businessanalyse und Implementation weiterer SARON-basierter Kreditarten.
Sylabs GmbH erhält von einer führenden Kantonalbank den Auftrag zur Implementation SARON-basierter Hypotheken und Firmenkredite auf Basis des Avaloq Banking Systems. SARON-basierte Kredite werden bis Ende 2021 sämtliche CHF LIBOR-basierten Kredite ablösen, da CHF LIBOR Sätze Ende 2021 zum letzten Mal festgelegt und publiziert werden. Bei vielen führenden Banken werden deshalb bereits 2020 SARON-basierte Kredite […]
Der regulatorischen SNB Kreditzinsreports muss bis Ende 2019 einer Erweiterung unterzogen und in diversen Bereichen verbessert werden. Sylabs hat den Auftrag erhalten, Verbesserungsmöglichkeiten zu untersuchen und zu dokumentieren sowie Vorschläge für eine zielgerichtete Neuentwicklung zuhanden von Avaloq zu unterbreiten. Sylabs ist massgebend an der Spezifikation der Neuimplementation für alle Avaloq Banken beteiligt und begleitet die […]
Die Abschaffung der CHF LIBOR Zinssätze erfordert eine neue Modellierung von Kreditprodukten in Avaloq, welche an einen Basiszinssatz gebunden sind, wie z.B. heutige LIBOR-basierte Geldmarkthypotheken. Sylabs erhält von einer grossen Kantonalbank den Auftrag, die Modellierung von Hypotheken basierend auf dem SARON (Swiss Average Rate Overnight) Zinssatz auf Ihre Machbarkeit hin zu untersuchen und einen Prototypen […]
Avaloq hat vor einiger Zeit, optional zu verwendende neue book kinds für die Zinsberechnung bei Money Accounts eingeführt. Hintergrund der Einführung der neuen book kinds ist der Wunsch der Banken, negative Habenzinsen für die Kunden (sogenannte Guthabengebühren) abrechnen zu können. Ab Release 4.5 wird die Verwendung der neuen book kinds obligatorisch, wodurch sich auch die […]